期货配资与正规融资融券的区别及风险分析

大家好，证券配资网来为大家解答以下问题，关于期货配资与正规融资融券的区别及风险分析很多人还不知道，今天让我们一起来看看吧!

期货配资与正规融资融券存在多方面区别：

1、定义与性质 ：

期货配资 ：是配资公司根据投资者的投资额，在其原有资金的基础上按照一定比例垫付资金给客户用于期货交易的一种投资形式，其实质是一种民间借贷行为，未受到严格监管。

融资融券 ：是投资者向具有相应业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为，属于受监管的正规金融业务。

2、提供方及合法性 ：

期货配资 ：通常由第三方公司或个人提供，不一定是持牌金融机构，存在一定的法律风险。

融资融券 ：由具有上海证券交易所或深圳证券交易所会员资格的证券公司提供，受到严格的法律法规约束。

3、杠杆比例 ：

期货配资 ：杠杆比例可能更高，有时可以达到 5 倍甚至更高，风险相应增大。

融资融券 ：杠杆比例通常受到监管限制，一般不超过 2 倍。

4、费用及成本 ：

期货配资 ：除了利息和可能的交易佣金外，还可能存在其他不透明的费用。

融资融券 ：费用相对透明，包括利息、交易佣金等。

5、交易限制 ：

期货配资 ：交易限制较少，投资者可自由选择交易品种。

融资融券 ：交易标的通常是交易所规定的融资融券标的证券，且在融资融券交易中还存在诸如开户需满 18 个月、市值最低 50 万等诸多限制。

6、风险控制 ：

期货配资 ：风险控制措施可能不够严格，风险管理可能依赖于配资方，当亏损达到一定金额时，配资公司会强行平仓，投资者如希望继续操作，需再向配资公司交纳风险保证金。

融资融券 ：有严格的风险控制措施，如维持担保比例等，当投资者维持担保比例低于平仓线时，会面临被平仓的风险。

7、信息披露 ：

期货配资 ：信息披露可能不够充分，存在信息不对称的风险。

融资融券 ：信息披露要求严格，投资者可以获取透明的信息。

相关问题及答案 ：

1. 期货配资的优劣势是什么?

优势 ：合作模式简便，签订协议后可快速获得资金，资金获取速度快，能及时抓住投资机会;交易限制较少，可自由选择交易品种;准入门槛相对较低，一般有一定本金即可。

劣势 ：资金安全无法保证，存在配资公司信用风险;高杠杆导致风险极高，一旦市场不利，投资者可能出现巨大损失;费用相对较高且可能存在不透明收费。

2. 融资融券的开通条件有哪些?

投资者需在特定证券公司开户并保持一定的日均资产，最近 20 个交易日的日均证券类资产不低于 50 万;从事证券交易满半年;通过证券公司等机构的风险测评，测评结果需为积极型或进取型;没有不良信用记录;不属于证券公司等机构的股东和关联人;遵守相关法律法规和证券交易规定。

3. 如何选择正规的融资融券业务?

应选择具有相应业务资格的正规证券公司;查看证券公司的资质和信誉，了解其经营状况和市场口碑;仔细阅读融资融券合同，了解相关的权利、义务和风险;咨询专业人士的意见，如证券从业人员、金融顾问等，以帮助自己做出更明智的决策。

4. 期货配资和融资融券的强制平仓机制有何不同?

期货配资 ：一般当客户账户的亏损达到一定金额或风险率低于平仓线时，配资公司会强行平仓，且平仓后若客户想继续操作，需再向配资公司交纳风险保证金。

融资融券 ：当投资者维持担保比例低于平仓线时，证券公司会在约定的时间内通知投资者追加担保物或偿还融资融券债务，若投资者未能在规定时间内满足要求，证券公司会强制平仓其持有的证券，以弥补融资融券债务。